点石成金的故事

合規常見問題

2015年09月12日 13:08:34    字體: | |    大圓銀泰

江蘇大圓銀泰商品合約交易市場

法律監察部合規常見問題

一、會員單位工作建設存在主要問題

(一)不真實履行信息公示義務。

會員單位須在完成注冊事宜正式運營后,將辦公場所將相關營業證件、批文等在辦公場所予以公示。

會員單位須在自己的官網公布公司的章程、法人、注冊資本等信息資料,以保障交易商等相關社會主體的知情權。

(二)會員單位及其分支機構未在交易市場備案或注冊所在地開展合法業務及正常經營活動。

會員單位應當在注冊地或向交易市場備案所在地開展經營活動。

(三)會員單位設立的分支機構名稱注冊不符合交易市場規范要求。

會員單位名稱+分公司、營業部、辦事處、代表處等字樣的格式注冊。

(四)會員單位主要部門建設不完善、各項規章制度不健全。

會員單位應當按照交易市場的要求建立健全客服部、市場(渠道)部、合規部、人事行政部、財務結算部。同時,制定與各部門相匹配的行之有效的規章制度。

會員單位對分支機構的組建部門應當與會員單位自身的組建部門相匹配。要求分支機構建立規范、完善的崗位責任制度、業務操作規程、財務核算制度、資金調撥管理制度、風險控制制度、結算制度、客戶投訴管理制度、人事管理制度等各項規章、制度、流程。

(五)會員單位未建立客服中心,未對外公布服務熱線的。

會員單位應當建立獨立的客服中心,并在在公司的官網明確標注投訴熱線和客服熱線,以保障24小時解答客戶的疑問、受理客戶的各項訴求。

(六)會員單位未安排專人或專崗受理客戶投訴。對客戶的投訴未積極應對,未妥善處理的。

會員單位應當安排專人專崗及時受理客戶的投訴、妥善處理投訴。

會員單位在工作建設中存在問題。可由我部(交易市場其他部門配合我部)向會員單位闡明完善工作建設的重要性,引導會員單位在規定時間內完成工作建設事項。未在規定期限內完成工作建設相關工作事項的,依據《江蘇大圓銀泰商品合約交易市場會員單位合規管理辦法》(以下簡稱《合規管理辦法》)予以通報批評的處罰,若因特殊情況或事由的可以給予會員單位寬展期,告知其在規內寬展期內仍未予完成的,依照《合規管理辦法》升級處罰措施。

二、會員單位報備事項常見問題

(一)會員單位主要負責人、營業場所等重大事項變更未及時報備的。

會員單位主要負責人變更后,應當自變更之日起五個工作日內向交易市場提交變更決議書、擬任新負責人任職資格證明等相關文件。

會員單位營業場所變更后,應當自變更之日起五個工作日內向交易市場提交變更決議書、變更后營業場所詳細信息。

其他重大事項的變更均應當向交易市場提交變更決議書和變更后詳細信息,同時對相關利益主體履行真實告知和公示義務。

會員單位變更營業場所的,應當妥善保管好客戶的檔案資料并及時向客戶履行真實告知義務。

(二)會員單位因特殊情況暫停或終止營業未妥善處理客戶相關業務活動的。

會員單位暫停營業的,應當妥善保管好客戶的檔案資料并及時向客戶履行真實告知義務;在經營場所變更后的五個工作日內向交易所提交變更材料備案的。

會員單位終止營業的,應當妥善保管好客戶的檔案資料并及時向客戶履行真實告知義務,妥善處理好其轄下客戶的交易活動。

(三)會員單位未依照規定時間履行新增居間商報備工作的

會員單位應當依照交易市場的規定于每月510號將上月新增居間商信息報備至交易市場指定部門。

未在規定時間內履行交易市場其他報備事項的規定。

(四)會員單位報備資料不真實的

會員單位對向交易市場提交資料的真實性負責,不得存在虛假報備、故意或重大過失遺漏重要事項的報備。

(五)其他重大報備事項。

如:應急指導小組成員報備、《居間協議》、《客戶協議書》、居間商返傭數額等交易市場明確規定或因情勢需要報備的重要事項。

會員單位在報備工作中存在問題。可由我部(交易市場其他部門配合我部)向會員單位闡明信息報備的重要性,引導會員單位在規定時間內完成信息報備工作。未在規定期限內完成工作建設相關工作事項的,依據《合規管理辦法》相應予以通報批評、強制培訓、暫停交易商激活、降低評級級別的處罰。會員單位經第一次處罰后仍出現以上違規情形的,依照《合規管理辦法》升級處罰措施。

三、會員單位宣傳管理常見問題

(一)會員單位不規范開展宣傳,冒用交易市場名稱。

會員單位在做現場營銷或電話營銷等言語宣傳工作時,應明確宣傳者所屬公司的詳細名稱,不得冒用交易市場的名稱,或采用其他混淆、誤導客戶開戶或交易的宣傳行為。

規范的宣傳應為:江蘇大圓銀泰交易市場XX會員單位,居間商應為:江蘇大圓銀泰交易市場XX會員單位XX居間商。

(二)會員單位不規范開展宣傳,冒用交易市場LOGO

會員單位采用媒介宣傳,如:報紙、電視、廣播、宣傳單、官網、推廣網站、辦公場所張貼宣傳及其宣傳形式開展宣傳的,未經我交易市場授權不得使用我交易市場的LOGO

(三)會員單位對外宣傳手冊、宣傳資料未經交易市場審核的

會員單位重要的宣傳手冊、宣傳資料應當經交易市場審核通過后方可對外宣傳。

其他對外宣傳資料也應當符合交易市場要求的宣傳形式和規定的宣傳內容。

會員單位在宣傳管理中存在問題,依據《合規管理辦法》相應予以強制培訓、暫停交易商激活的處罰。會員單位經第一次處罰后仍出現以上違規情形的,依照《合規管理辦法》升級處罰措施。

四、會員單位開展業務活動常見問題

(一)未盡風險揭示義務和交易規則說明義務的。

會員單位及其分支機構宣傳時應客觀、準確,應充分履行風險解釋、交易規則說明、交易注意事項等說明義務。

(二) 開戶前未盡審慎審查義務的。

會員單位在為客戶辦理開戶手續之前應當履行相關審查義務,包括:客戶資產狀況、資信信譽、年齡身份、行為能力等基本信息的審查。

嚴格依照交易市場對客戶開戶年齡限制的規定審查開戶真實年齡。

(三) 開戶前未告知交易商真實身份的。

會員單位在為客戶辦理開戶前應當向其告知真實的身份,不得采取欺瞞、混淆、隱瞞真實身份、冒用交易市場或會員單位身份的手段使交易商開戶或進行交易的。

 (四) 因不正當競爭引起投訴的。

常見的不正當競爭包括:通過網絡、電話營銷等手段詆毀交易市場下屬其他會員單位(分支機構)、居間商及其從業人員;通過提高返傭標準數額或其他不合法帳外項目引誘已在其他會員單位或下屬居間商開戶的客戶銷戶等其他不正當競爭行為。

交易市場鼓勵會員單位間通過公平競爭的形式開發客戶、發展業務,嚴令各會員單位、居間商通過不正當競爭手段發展業務。

(五) 拒絕受理投資者投訴,導致投資者直接投訴至交易所或通過其他途徑投訴,造成不良社會影響的。

會員單位設立投訴處理中心,對外公布投訴受理電話,無正當理由的,不得拒絕受理客戶投訴,也不得無故拖延處理客戶投訴。交易市場鼓勵各會員單位通過調節等內部手段迅速、及時、妥善處理好客戶的投訴,避免投訴事態的擴大化。

(六)延阻客戶下單、延阻交割的。

 會員單位不得延阻客戶下單、延阻客戶交割。

(七)  未按照交易市場要求的規范程序為交易商開、銷戶的

會員單位應當按照交易市場規要求的范開戶手續為交易商辦理開戶業務,妥善保管交易商個人開戶信息;

(八)代客理財;承諾盈利;給與明確做單建議或下單指示的;

(九)接收交易商全權委托;接受、保管、修改、盜用客戶的交易密碼后,違背客戶的指令買賣白銀或未經客戶委托,擅自為客戶買賣白銀的。

(十)向居間商超額返傭或變相超額返傭的;未依照合同約定的時間和金額返傭的;向終端客戶返傭的。

(十一)以代理的形式開發交易商,或者借居間人的名義變相代理開發交易商的;

(十二)拒不配合或阻撓交易市場檢查、稽核、調查取證等合規工作的。

(十三)會員單位終止后,未先行妥善處理該分支機構的客戶、結清業務并停止經營活動的。

會員單位終止營業的應當向交易市場提交客戶處置方案,結清相關債權債務關系后,向交易市場提交清退申請書。同時提交相關債務結清證明書,完成終止后相關事宜的備案工作。

會員單位在開展業務活動中存在問題,依據《合規管理辦法》相應予以通報批評、強制培訓、降低評級級別的處罰。會員單位經第一次處罰后仍出現以上違規情形的,依照《合規管理辦法》升級處罰措施。

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